• 請(qǐng)不要做樓市中的傻子！

 
先給大家講一個(gè)故事：
 
一位石油大佬去天堂開(kāi)會(huì)，他興沖沖地跑進(jìn)會(huì)議室，卻發(fā)現(xiàn)座無(wú)虛席，早已經(jīng)沒(méi)了他的座位。于是他靈機(jī)一動(dòng)，大喊一聲：大家注意啦！聽(tīng)說(shuō)，有人在地獄發(fā)現(xiàn)了石油！
 
此言一出，驚起千層浪，天堂里的石油大佬們都想賭一把，爭(zhēng)先恐后地奔向地獄，生怕落后一步被別人搶走了利潤(rùn)。這時(shí)天堂頓時(shí)空了下來(lái)。這位發(fā)布消息的石油大佬正準(zhǔn)備找個(gè)座位歇歇時(shí)，突然聽(tīng)到外面有一大群的人在議論地獄的石油是多么豐富。這位大佬愣住了，莫非地獄真的發(fā)現(xiàn)了大量的石油？于是他又急沖沖地跑向地獄。

 
結(jié)果地獄中并沒(méi)有石油，只是空歡喜一場(chǎng)，為什么這位消息的發(fā)布者石油大佬也會(huì)跟風(fēng)呢？背后的真相是怎樣的呢？

 
這個(gè)故事告訴我們：地獄里是否有石油本是一場(chǎng)投機(jī)有游戲，由于利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)，一群群傻子涌進(jìn)地獄，不了解消息的真假，不驗(yàn)證價(jià)值的大小，就盲目跟風(fēng)，最后總有一個(gè)傻子會(huì)一不小心成了游戲的最后接盤(pán)者。這個(gè)故事引出一個(gè)理論，叫做博傻理論，告訴我們投資要有立場(chǎng)，不要盲從，不要沉醉在虛幻的發(fā)財(cái)夢(mèng)中，否則只會(huì)變成市場(chǎng)的犧牲品。

 
什么叫做博傻理論：

 
博傻理論，是指在資本市場(chǎng)中，例如如股票、期貨市場(chǎng)等，瘋狂的人們大多有一個(gè)買漲的心理，完全不管某個(gè)商品的真實(shí)價(jià)值而愿意花高價(jià)購(gòu)買，是因?yàn)樗麄冾A(yù)期未來(lái)會(huì)有一個(gè)更大的笨蛋將花更高的價(jià)格，從他們那兒把這個(gè)商品買走。

 
博傻理論告訴我們一個(gè)很重要的道理：在這個(gè)世界上，傻不可怕，可怕的是做最后一個(gè)傻子。這多么形象地描繪股市、樓市中瘋狂的投資寫(xiě)照。

 
然而，傻子也是分兩種的：

 
第一類：感性博傻。這類人在購(gòu)買某件商品時(shí)，不知道自己已經(jīng)卷入了一場(chǎng)博傻游戲，更不知道泡沫可能快要見(jiàn)頂了，隨時(shí)可能崩盤(pán)。例如，在中國(guó)股市高漲的時(shí)候，有莊家在背后人為抬高股價(jià)，等到一群不明真相的傻子砸入大量資金涌入股市之后，莊家眼瞅著手中的股價(jià)漲到差不多了，該賺的也賺了，就在股價(jià)高點(diǎn)拋售逃離，隨后恐慌情緒彌漫，跟風(fēng)拋售股票的人越來(lái)越多，股價(jià)一瀉千里，結(jié)果被套牢的是最后高點(diǎn)接盤(pán)的傻子。

 
第二類：理性博傻。這類人清楚地知道博傻游戲的相關(guān)規(guī)則，只是他們相信在當(dāng)前火爆的情況下，還有更多更傻的投資者會(huì)介入接盤(pán)，因此才會(huì)投入少量資金賭一把（注意：正因?yàn)樗麄兝硇?，才只投入少量的資金參與這場(chǎng)博傻游戲，所以很難虧得傾家蕩產(chǎn)，甚至他們也懂得止損）。

 
理性博傻能贏利的前提是，有更多的傻子來(lái)接棒，這個(gè)判斷可不能失誤。當(dāng)大家普遍感覺(jué)當(dāng)前價(jià)位已經(jīng)偏高，需撤離觀望時(shí)，真正的高點(diǎn)也就來(lái)了。你是撤離這場(chǎng)賭博游戲，還是繼續(xù)在更高點(diǎn)等待傻子出現(xiàn)？

 
“要博傻，但一定不要做最傻的那個(gè)人”，說(shuō)起來(lái)簡(jiǎn)單，做起來(lái)難。一不留神，理性博傻者可能就成為最傻者，誰(shuí)要他加入了傻瓜的候選隊(duì)伍呢？所以，要參與博傻，理性的投資者必須身經(jīng)百戰(zhàn)才可以。

 
例如，現(xiàn)在的樓市漲得紅紅火火的，有的一線城市傳出來(lái)的個(gè)別樓盤(pán)價(jià)格下調(diào)，也只是假摔而已。放眼望去，依舊是樓市江山一片紅。于是，大量投機(jī)客抱著一個(gè)信念：一線城市再漲十年沒(méi)有問(wèn)題，大量的資金涌入樓市，一定程度上助推樓市越漲越生猛。世界上沒(méi)有永遠(yuǎn)只漲不跌的商品，但是樓市什么時(shí)候見(jiàn)頂，這個(gè)時(shí)間點(diǎn)誰(shuí)也不好預(yù)測(cè)。隨后，一批接著一批的博傻者參與這場(chǎng)樓市投機(jī)游戲，讓樓市的泡沫越來(lái)越膨脹。價(jià)格暴漲背后，危機(jī)四伏，能在正確的時(shí)間點(diǎn)大賺一筆退出樓市擊鼓傳花的游戲才是贏家。

 
對(duì)于抗壓能力低，資金不足的群體，例如農(nóng)工、學(xué)生等，就不要在國(guó)家的號(hào)召之下瞎激動(dòng)了，你見(jiàn)過(guò)股市暴跌之后，配資炒股虧得傾家蕩產(chǎn)要跳樓的嗎？你見(jiàn)過(guò)美國(guó)樓市大次貸危機(jī)下，還不起房貸，房屋被銀行收走，流落街頭的人們嗎？

 
博傻游戲有風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)你三思再入局。

 
此類的博傻案例在現(xiàn)實(shí)生活中應(yīng)用也非常廣，舉幾個(gè)例子：

 
案例一、無(wú)名氏的公司怎么騙了無(wú)數(shù)人？

 
1720年，英國(guó)股票投機(jī)狂潮中有這樣一個(gè)插曲：一個(gè)無(wú)名氏創(chuàng)建了一家莫須有的公司。自始至終無(wú)人知道這是一家什么公司，但認(rèn)購(gòu)時(shí)近千名投資者爭(zhēng)先恐后把大門(mén)擠倒。沒(méi)有多少人相信他真正獲利豐厚，而是預(yù)期有更大的笨蛋會(huì)出現(xiàn)，價(jià)格會(huì)上漲，自己能賺錢(qián)。令人意外的是，連大科學(xué)家牛頓也參與了這場(chǎng)投機(jī)，并且最終成了最大的笨蛋。他因此感嘆：“我能計(jì)算出天體運(yùn)行，但人們的瘋狂實(shí)在難以估計(jì)。”

 
在這種瘋狂的狀態(tài)下，大家的心理是自己買貴了無(wú)所謂，只要找到一個(gè)比你更傻的人就成功了。

 
案例二、郁金香的泡沫悲劇
人們很難想象，一株小小的植物竟能引發(fā)一場(chǎng)投機(jī)狂潮，被稱為“郁金香現(xiàn)象”。

 
郁金香曾在荷蘭風(fēng)靡一時(shí)，人們對(duì)它表現(xiàn)出一種病態(tài)的仰慕，以擁有這種花卉為榮。于是人們競(jìng)相搶購(gòu)，郁金香迅速膨脹為虛幻的價(jià)值符號(hào)，令千萬(wàn)人為之瘋狂，隨后一大批投機(jī)者趁機(jī)加緊炒作。最后，一株小小的郁金香竟然表現(xiàn)出幾匹馬的價(jià)值（當(dāng)年的馬可是很貴的交通工具）。一年時(shí)間內(nèi)，它的身價(jià)暴漲了5900%。

 
所有的投機(jī)行為都有一個(gè)特點(diǎn)，在價(jià)格剛開(kāi)始上漲時(shí)，大批的投機(jī)客介入炒作，等價(jià)格達(dá)到不可思議的高位時(shí)，任何風(fēng)吹草動(dòng)都可能導(dǎo)致整個(gè)市場(chǎng)崩盤(pán)。一旦有人產(chǎn)生恐懼的情緒開(kāi)始拋售，郁金香價(jià)格便一瀉千里，暴跌不止，無(wú)人無(wú)津。一夜之間，多少人變成了窮光蛋，甚至是乞丐，連一些荷蘭大貴族也陷入了無(wú)法挽救的破產(chǎn)命運(yùn)。

 
暴漲必有暴跌，當(dāng)人們開(kāi)始尋找替罪羊的時(shí)候，卻極力回避荷蘭全國(guó)上下一致無(wú)理性的投機(jī)這一罪魁禍?zhǔn)住Ｍ顿Y者為自己的狂熱付出了太大的代價(jià)。在郁金香經(jīng)濟(jì)曇花一現(xiàn)之后，荷蘭的經(jīng)濟(jì)陷入了長(zhǎng)期的大蕭條。

 
案例三、恐慌情緒下的搶鹽風(fēng)波

 
日本大地震導(dǎo)致日本福島核電站核泄漏事故發(fā)生后，歐美部分地區(qū)公眾開(kāi)始購(gòu)買碘鹽防止核輻射，中國(guó)一些地方也出現(xiàn)了公眾盲目搶購(gòu)碘鹽的情況。

 
為什么要搶鹽？理由簡(jiǎn)單，說(shuō)是日本地震、海嘯、核電站爆炸，導(dǎo)致海水受污染，于是鹽受污染，以后海鹽不能用了，于是食鹽不能吃了，于是以后會(huì)漲價(jià)，甚至沒(méi)有鹽了。

 
很快，全國(guó)多地超市的食鹽被搶購(gòu)一空。甚至出現(xiàn)不良商家抬高鹽價(jià)，但是仍有恐慌的群眾高價(jià)也要囤鹽。

 
當(dāng)謠言澄清，食鹽搶購(gòu)潮逐步退去，各地又紛紛涌現(xiàn)退鹽一族，可謂"買也匆匆，退也匆匆"。本質(zhì)上購(gòu)鹽是一種自愿行為，你是高價(jià)買了鹽，可是商家是有權(quán)不予退貨的。你就可能不小心成了這場(chǎng)風(fēng)波中最后一個(gè)傻瓜。

 
由此你想到了什么？中國(guó)的股市。

 
股市也是同樣的原理，當(dāng)股票的價(jià)格不斷被推高時(shí)，終有一天股票價(jià)格會(huì)脫離實(shí)際價(jià)值。但是總有人相信，將來(lái)有更傻的人會(huì)接過(guò)他們手中燙手的股票。投資經(jīng)驗(yàn)越豐富的老手，越會(huì)遠(yuǎn)離股市博傻，而要套住一個(gè)新股民則非常容易。一旦股市崩盤(pán)，則是誰(shuí)也無(wú)法阻止的，最先虧損的是剛?cè)雸?chǎng)的散戶，他們總是后知后覺(jué)。

 
在股市大漲的刺激下，很多股民看著低價(jià)的ST股天天漲停，誰(shuí)還管這家公司有沒(méi)有虧損、是不是存在退市風(fēng)險(xiǎn)、有沒(méi)有莊家在背后做手腳，只要上沖漲停就敢買進(jìn)，完全是賭徒的心理。當(dāng)股民喪失了理智，只靠沖動(dòng)和本能去買賣股票時(shí)，毫無(wú)分析地進(jìn)入市場(chǎng)，甚至透支博傻，最后只會(huì)落一個(gè)巨虧的下場(chǎng)。

 
成功的投資人早已告誡我們，在股市中，不是比誰(shuí)賺得多，而是比誰(shuí)活得久。

 
為什么很多人懂得博傻理論背后的風(fēng)險(xiǎn)，還是要義無(wú)反顧的投身進(jìn)來(lái)呢？一個(gè)字，皆因“貪”。給你過(guò)多的黃金，你也拿不走；給你過(guò)輕，你覺(jué)得得到的太少，這就是人性。

 
現(xiàn)實(shí)生活中，那些成為最傻的人，除了習(xí)慣性跟風(fēng)投機(jī)炒作之外，還很貪婪。在博弈中，他們?yōu)榱双@得最大化的利益，總是期待最后一個(gè)傻子的出現(xiàn)，結(jié)果越貪婪越失去理性，一不小心成了最后一個(gè)接盤(pán)的笨蛋。所以，當(dāng)貪念起時(shí)，別忘了提醒自己，貪婪會(huì)把你帶向破產(chǎn)的懸崖。
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